虚拟货币交易者都知道，最大的风险就是收到黑钱。一旦涉及黑钱，收款方的账户可能会被冻结，甚至可能被拘留甚至逮捕。无论在哪个交易平台，只要涉及OTC或场外交易，都有账户被冻结的风险。
在场外交易中，交易者应该充分意识到交易的风险，甚至包括货币本身的问题。在账户被冻结的情况下，卖方只需提供交易记录并向公安机关解释情况。然而，也有可能公安机关将钱款作为赃物返还给受害者，这对卖方来说非常困难。
对于虚拟货币交易，如果买方的资金来源涉及欺诈、毒品、色情、赌博等非法收入，一旦买方被捕，卖方可能面临洗钱、非法经营、隐瞒犯罪和上游共同犯罪等指控，甚至可能被拘留、逮捕、公诉和判刑。
因此，对于USDT交易而言，涉及大量兑换美元或购买违禁品的行为都将面临账户被冻结的风险，并且是违法的。
