在过去的两年里，如果你不知道“区块链”BTC这些流行词，都不好意思外出。有一段时间，各种喊着“分散化”和“使用区块链技术”旗号的虚拟货币大行其道，让人难以辨别真假。事实并非如此。深圳某企业发行了一种号称“世界第一本位数字货币”的“普银币”，背书100亿藏茶。3000多名投资者被骗，甚至数百万投资者被浪费。
昨日，南山警方召开新闻发布会，通报了以发行虚拟货币为由的集资诈骗案。目前已抓获犯罪嫌疑人6人，涉案金额3.07亿元。在“5月15日”打击经济犯罪预防宣传日，警方提醒投资者增强风险意识，不要被区块链华丽的外衣蒙蔽双眼。犯罪分子提倡的高回报通常背后是巨大的风险。
到目前为止，P2P网站“趣味银网”上还挂着“普通银币”的介绍。记者看到，普通银币被称为“世界上第一个标准数字货币”，是“普通银行集团以10亿优质藏茶为原始标准资产，经过三方仓储、鉴定、评估、确认后，通过数字加密算法将藏茶资产写入区块链并发行标准数字货币”。
在过去的两年里，BTC的飙升让许多投资者特别关注区块链，各种虚拟货币一夜之间涌现出来。尽管有区块链、数字加密和其他高技术术语，但投资者最关心的是资本安全。
普银币声称与藏茶实物资产相对应，流通价格高，升值前景广阔。此外，普银集团总公司已开始准备上市，并获得国际认可。2016年9月在韩国平台推出，未来将陆续在新加坡、日本等渠道推出。这些渲染的前景让大量投资者蜂拥认购。
在普通银币贴吧，投资者互相交流经验，“为什么普通银币今天飙升”和“今天如何下跌”，就像股市的普通银币一样，让投资者心碎。直到2017年12月，贴吧讨论的热点才开始成为“普通银币钱包中的货币能否找到”。
投资者开始惊慌失措。他们找到了普通银行的办公室。公司幕后的老板已经消失了。办公室里只有三三两两的工作人员在支持这个领域，就像关门一样。“普通银行逃跑”的谣言开始四起。
普洱币回报高？假的！
记者获悉，2017年11月，深圳市市场检查局对普洱银行区块链进行行政处罚，利用宣传材料发布虚假内容广告，在网站上发布投资回报预期商品（普洱货币）广告，通过回购普洱货币未来收入保证承诺，责令当事人停止发布非法广告，罚款120万元。
事实上，警方已经介入了调查。2017年6月15日，南山警方接到公众举报，深圳市普通银行区块链集团有限公司（以下简称普通银行公司）存在非法融资。经调查，普通银行通过“有趣的钱网络”P2P平台非法吸收公共资金，骗取受害人约3.07亿元，涉嫌集资欺诈。南山警方立即成立了案件调查小组。
今年3月28日，南山警方关闭普通银行涉嫌集资诈骗案，成功抓获潘某东、熊某龙等6名犯罪嫌疑人。现在正在追捕其他犯罪嫌疑人，追回赃款，最大限度地追回受害人的损失。警方敦促其他逃犯尽快自首，主动退还赃物，争取宽大处理。
“区块链” 茶诈骗四部曲
第一步：穿上“马甲”
第一步是将虚拟货币包装成新元素，披上“区块链”的外衣。普通银行公司声称，其发布的“普洱币”（后来更名为普通银币）是一种自称以100亿藏茶为抵押的虚拟货币。投资者持有的每一枚普通银币都有相同的实物藏茶作为抵押。投资者可以将普通银币放入聚币网络（虚拟交易平台）进行交易，以赚取差价。
第二步：粉墨出现
第二步是在早期阶段进行疯狂的宣传，以吸引大量的热钱进入市场。该公司在互联网、社交媒体平台和投资论坛上开设了公共账户，甚至在星级酒店做路演，并承诺在短时间内获得高回报。
第三步：引君入瓮
第三步，嫌疑人在早期提高货币价格，让“投资者”吃一些好处。但根据警方侦察的结果，价格变动是公司利用投资者的投资资金进行操作，一度将普洱币的价格从0.5元提高到10元。企业承诺将投资者持有的普通银币拆分两次（一次拆分10次），使投资者持有的普通银币扩大100倍，并声称补充100亿元的藏茶作为支撑。事实上，只有少量的藏茶库存。
第四步：收割“韭菜”
最后是“割韭菜”。当大量投资者进入市场时，企业恶意操纵普通银币的价格走势，不断套现，导致投资者手中普通银币毫无价值，损失惨重。该公司还表示，资金将用于茶叶投资，但在调查中发现，投资者的资金被该公司以其他目的挥霍。
警察：虚拟货币兼顾各种犯罪犯罪的特点
深圳南山公安局经济调查旅副旅长王飞表示，中国禁止发行和交易虚拟货币，“虚拟货币本身毫无价值，犯罪分子结构虚拟货币，涉及欺诈特征明显”。今年，相关部门审计抽查的60个平台发现，实际上都没有其声称的任何货币功能。除了非法融资外，虚拟货币甚至被用作金字塔销售。
宝安警方昨日以虚拟货币的名义通报了一起新的传销案件。嫌疑人唐某遇到了王某军，他自称是“LPA全球包容性金融投资平台”的中国领导人。该公司的运营模式是在平台上发行200万LPA币，每个价值0.2元，投资者每交易10万LPA币，LPA币价格上涨0.01美元，当LPA币价格上涨到0.4美元时，就达到了拆分标准，拆分后可以申请取现。而唐某猛只要发展会员，就能获得会员投资额的5%-6%佣金。
去年2月至7月，唐某通过诱导、劝导等方式，不断拉人入会，发展线下，成立微信群进行教学。事发时，他的团队水平超过三层，管辖100多人，团队投资500多万元。因此，唐某非法获利50多万元，其中佣金30万元。
律师：虚拟货币存在“庞氏骗局”风险
深圳著名法律评论员张兴斌表示，虚拟货币存在“庞氏骗局”和巨大泡沫的风险。一旦泡沫破裂，它们将回到原来的价值-零。
张兴斌认为，从本质上讲，虚拟货币投机的重点是让散户投资者接手。通过区块链等精美包装，进入金融体系，散户投资者在不知情的情况下烧了很多钱，站在金字塔顶端的人变得非常富有。
提示：
投资者应提高风险意识
面对虚拟货币，警方提醒投资者：一是选择银行、保险、证券等合法金融企业进行投资；二是合理投资。在投资过程中，要知道企业或个人吸收资金的行为是否符合金融管理法的规定，调查企业或个人的真实资产和经营情况，分析承诺的收益是否合理，不要被“闪亮的招牌、诱人的项目、高回报”等表象所蒙蔽，盲目跟风；三是增强风险意识。高回报往往伴随着高风险，非法金融活动也蕴含着巨大的风险。投资者首先要考虑资金安全，不要被高利率诱惑所诱惑，防止“赚利息，失去资本”。
张兴斌表示，投资者只有远离虚拟货币投资，呼吁区块链技术包装，放弃急功近利的想象力，才是最好的“投资方式”。
