摘要：关于买卖 USDT，大家最关心的就是信任和资金安全，这也是我们在处理众多银行卡被冻结情况时注意到的现实问题。许多卡主在出 USDT 的过程中不慎“中招”，被“误伤”冻结了银行卡。这时，银行卡受限会给生活、工作带...
关于买卖 USDT，我们最关心的是信任和资金安全，这也是我们在处理许多银行卡冻结时所注意到的实际问题。许多卡主都在出 USDT 在这个过程中不慎“中招”，被“伤”冻结储蓄卡。此时，储蓄卡的限制会给生活和工作带来很多不便。根据我们的处理经验，今天就和大家聊聊出来的时候。 U 在这个过程中，有哪些关于银行卡冻结的误区，你可以参考，防雷。
01 误区一:场内交易不会冻结银行卡
买卖 USDT，场内交易一定安全，场外交易一定不安全吗？并非如此。我们遇到了在平台上匹配和对接买家的情况，但在收到买家的钱后，银行卡被冻结了。因此，即使是平台匹配的买家，我们也无法获得资金来源 100% 一般来说，确认安全比场外交易更安全。那么场外交易呢？事实上，场外交易非常重视双方的信任基础。建议您线下认识、见过面的朋友购买 USDT，尽量不要与经过多次介绍的陌生人交易。
02 误解二：现金汇款不会冻结银行卡
如果在出 USDT 当对方说用现金汇款支付时，不会有问题吗？
在实践中，我们遇到了这样一种情况：一个买家说他们都用现金支付，卖家收到了超过10万元的现金汇款。卖家最初发现对方把现金带到银行不会有很大的风险，但他的储蓄卡在收到钱后被冻结了。
在与警方沟通后，我们得知这10万元实际上是一笔涉及欺诈的赃物，但买方人员从银行取出现金，并将其汇给卖方。
03 误区三:有担保人可以保证资金安全
有担保人能保证交易安全，保证资金合法吗？了解虚拟货币市场的朋友会知道，一些了解虚拟货币市场的朋友会知道， USDT 在场外交易中，买卖双方将寻找中立的第三人作为担保人，负责对接转账和转账 USDT，而且也是见证。担保人在交易中的作用主要是保证交易的安全性和可靠性。可靠性在一定程度上是可以保证的。毕竟一手交钱，一手交钱。 USDT 可在担保人的见证和介入中进行。然而，很难通过第三方担保来完全保证交易的安全，因为我们仍然不知道买方的相关信息和资金来源。听了以上几种情况后，我们可能会说，律师是危言耸听，这样说，没有一种情况， USDT 交易方式是安全的！当然，这里也要向大家展示，我们遇到的银行卡冻结情况都是例外，也是典型的。银行卡已被冻结，但这并不意味着银行卡将被冻结。出于实际经验，我们与您讨论了上述误解，也是为了提高卡主的风险意识，尽可能避免冻结银行卡，尽可能保护他们的合法权益。
04 曼昆律师建议
如果卡主在 USDT 在交易过程中不小心被“伤害”了，该怎么办？这里的律师也给出了一些建议。
第一，在 USDT 在交易过程中，尽量检查对接人和支付者的身份和关系。如果是通过网络连接的买家，无论使用什么微信账号，尽量确定对接人和付款人的真实身份，以及对接人和付款人之间的关系（许多交易指示他人支付，这也增加了风险）。
其次，关于资金的安全性，最好询问资金来源，可以通过要求买方提供一定时间的银行流量来验证。
第三，尽量避免与陌生的网络员工进行场外交易，最好通过认识的人进行场外交易， USDT 生意，比如真正的朋友或熟人。这样，即使交易出现问题，我们也可以找到相关人员，以免在银行卡冻结后找到帮助，被屏蔽。
第四，在交易过程中，尽量保留整个过程的记录，不要删除聊天记录，以免因退出或被踢出而丢失相关记录。
当然，如果你已经履行了注意义务，或者意外冻结了储蓄卡，那么你不必惊慌，你必须尽快申请解冻，你可以参考以下步骤：
向银行了解冻结机关，并与负责警方取得联系。
提交有关事件的说明和证据材料，以消除个人涉嫌。符合解冻要求的，公安部门予以解冻。
如果公安部门在申请解冻的过程中提出了疑问和要求，卡主一方面要配合调查，另一方面要妥善处理，维护自己的权益。
希望每位 USDT 交易参与者可以提高风险意识，确保自己的资金安全。目前，银行卡被冻结是一种非常常见的情况。即使我们遇到了它，我们也不必太担心。只要我们以积极的态度和正确的方式处理它，我们基本上就能得到适当的解冻结果。
特别声明：
本文是上海曼昆律师事务所的原创文章，仅代表作者的个人观点，不构成对具体事项的法律咨询和法律意见。如需转载，请联系曼昆律师：MankunLawFirm
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